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警惕网上贷款 防范贷款诈骗

标题:警惕网上贷款 防范贷款诈骗

2019年10月14日,南华警方受理电信网络诈骗案件1起。

年终岁尾是贷款诈骗高发期,一月份以来,我县已发生多起网络贷款类诈骗案件,急需资金周转的群众一定要提高警惕。骗子正是看到了群众的需求,便以“只需身份证,当天就放款”“高额度、低利息、免征信”等幌子,大肆吸引受害人咨询借款。待受害人上钩后再以放贷款前需要交纳各种手续费、服务费、保证金、刷银行卡流水等为由,要求受害人转账汇款,甚至引诱受害人开通支付宝借呗花呗等进行转账汇款,让广大群众“不怕你没钱,让你借钱受骗”。

简要案情

2019年10月14日,鲁某到五街派出所报称:“我通过微信被自称是宜信普惠公司的客服经理,以帮我办理贷款需要交纳贷款金额5%的约束金为由,诈骗走人民币10000元,请求处理”。经出警核实,鲁某在不久前收到一个微信名叫刘斌的好友申请,鲁某便通过了加友申请,对方自称是宜信普惠的客服经理,说了解到鲁某对资金周转方面有需求,问鲁某是否需要解决,鲁某当时没理睬对方。直到后来鲁某确实需要资金周转,就主动联系了对方。对方告诉鲁某,他们公司在10万元以内,只要资质符合,放款是很快的,但是通过资质审核以后需要交纳5%的约束金,财务核实到这笔款项后5-10分钟就会放款到你的账户上,鲁某信以为真,陆续转给对方10000元约束金,后对方称鲁某申请的10万元贷款变成被冻结状态,让鲁某再转1万元的解冻费,这笔贷款才能正常提取到鲁某的银行卡上,这个时候鲁某发觉不对劲,就和对方说不贷款了,要求把之前转给他们公司的10000元钱退还自己,对方又打语音电话忽悠鲁某,鲁某才意识到自己被骗,便到五街派出所报警。

 

 

· 手法剖析 ·

一般网贷诈骗,对方会称可以给受害人包装身份,提高贷款额度以及通过率,让受害人扫描对方发来的贷款平台二维码。受害人填入贷款人员信息后,贷款网页显示受害人可贷款额度。此时,对方一般会要求受害人支付服务费,受害人通过支付宝、微信、银行卡付款后等待平台放款。不久后,受害人登陆贷款平台发现平台显示出款已冻结。受害人联系“贷款客服”,对方称因受害人疏忽填错了对方账户信息,导致出款被冻结,需要缴纳10%的激活费,之前受害人汇款金额会随贷款一起返还,并警告受害人如不继续转账,之前的汇款无法收回,贷款公司还将以毁约起诉受害人赔偿损失,逼迫受害人进行多次转账。转账后平台仍迟迟未放款,受害人催促“客服人员”后发现对方已失去联系,方知被骗。

 

 

防范电信诈骗小课堂

1、从名称上辨别。

本来就不是注册的公司,为博取人们的眼球,诈骗团伙通常在网上将公司名称无限夸大,常冠以某某贷款集团、某某诚信集团字样。事实上,这样的名称是不被允许的。

2、从联系方式辨别。

正规贷款公司有客服及一整套的工作流程,诈骗人员的操作没有那么规范。他们通常选择以手机、QQ、微信等大众简便型的方式与人联系,没有固定办公场所和客服。

3、从贷款程序辨别。

诈骗分子为吸引对象,常常把贷款的要求条件压的很低,甚至不做任何要求。不需抵押或许可以理解,有的甚至连身份证都不要。其他程序也是越简单越好,只要贷款人提出,基本都可以满足他。

4、从事先汇款上辨别。

不论是银行贷款,还是网络贷款,正常都不需要事先付款的。遇到诈骗分子后,他们常常以利息保证金、银行流水验资、手续费、办卡等各种方式要求把钱转入指定的账户。

5、利用网络深度搜索。

既然知道从网上获取资金,就会利用网络搜索。准备在一家贷款时,花几分钟时间把它情况了解一下。直接输入公司名称就可以了,如果是诈骗团伙,往往会发现一些受害人的发布的信息。

 

 

警方提示

1、贷款并不需要交保证金、做银行流水账,一旦遇上了,一定是假的!

2、千万不要把自己的银行卡密码、动态验证码提供给陌生人!!切记切记!!

3、不要随意在网络上申请贷款,不要随便在网络上提供个人信息!

三不一要

一、不轻信:不要轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不给不法分子进一步布设圈套的机会。

二、不透露:牢固自己的心理防线,不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友同事核实。

三、不转账:学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。尤其,中老年人和妇女同志要格外引起注意。还有一些公司财务人员和经常有资金往来的人群等,在汇款、转账前要再三核实对方的账户,不要让不法分子得逞。

四、如果遇到或怀疑电信网络诈骗,一定要及时拨打110报警,在未确定对方真实身份前,千万不要给对方转款。

骗子的诈骗手法繁多,但万变不离其宗,大家只要做到不轻信,不透露,不转账,骗术终究会被识破。

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