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揭秘信用卡诈骗背后的“产业”链条

原标题:扬州男子办张信用卡,手续费花了近两万!揭秘信用卡诈骗背后的“产业”链条,不要再上当了!
       信用卡使用方便,还款便捷

如今成了很多市民的必需品

 

 

不过申请办理信用卡要小心了

一些不法分子就将诈骗手段用到了上面

 

 

12月5日,经广陵检察院提起公诉,广陵法院审结一起非法利用信息网络案。这是一宗迷惑性非常强的利用网络以办理信用卡为诱饵而实施犯罪的新型犯罪。如今信用卡越来越多地出现在了市民的日常消费中,很多人会办理信用卡,但有些人办不到想要的金额,就希望通过其他途径办到,而这个“其他途径”就被不法之徒盯上了。今天,记者以其中两个受害人,以第一人称的写法,从不同角度来进行叙述,全面剖析这起案件,然后请办案人员进行揭底,希望给广大读者提个醒。

案情一览

男子制作假信用卡卖给犯罪分子实施诈骗

今年2月份,扬州市民阿伟发现自己办信用卡时,被骗近2万块钱,于是向广陵公安分局报案。

4月21日,广陵公安分局网安大队民警在湖北公安机关的配合下,在湖北省武汉市抓获犯罪嫌疑人大飞,经现场搜查,在大飞暂住地内查获其制作的假信用卡数百张、制作信用卡用的打码机、烫金机、打印机等工具,犯罪嫌疑人大飞承认了其制作假信用卡卖给犯罪分子实施诈骗的犯罪事实。

 

 

经查,2017年2月至3月份以来,大飞利用QQ等网络聊天工具,以50元一张的价格购买假的多家银行的信用卡卡坯、卡套、信封等物品,以400元一个月的价格,指使犯罪嫌疑人阿平(也参与其他案件,目前已被重庆市公安机关抓获)伪造信用卡申请进度查询网站、网站管理员账号、密码和网站二维码等作案工具。后方在明知别人利用其网站等工具进行诈骗的情况下,通过QQ传播伪造的信用卡申请进度查询网站、网站管理员账号和密码。并将网站二维码打印在宣传单上邮寄给受害人。致使4名受害人被骗人民币33600元。

 

记者了解到,大飞寄出去的假信用卡超过1000张,据其供述获利有15万元,不过目前现有证据证实的受害人仅有4人。

下面记者就对其中两名通过不同方式受骗的被害人,以第一人称的方式对他们的上当经历进行梳理。

受害人故事

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讲述人:阿伟

上当经历:在山寨APP上办信用卡被骗

讲述内容:

我在手机上下了一个信用卡APP,想在上面申请一张信用卡。2月12日,我点开APP,上面有甲银行的办卡申请,然后点击了联名卡的办理,在上面我输入了自己的名字、身份证号码、住址等信息。

两天之后,有一名女子打电话过来,对方自称北京的,能说出我的个人资料,并且知道我在网上申请信用卡的事情,问我办卡的额度,还说能帮我完善个人资料办卡,交200元可以完善申请资料,另外交1000元信用卡代办费,然后对方发了一个银行账号过来。

我当时没有怀疑对方的身份,就分两次通过支付宝汇了1200元给她。汇完之后,对方说等收到信用卡之后再打电话给她。可到了2月15日,我却收到了一张乙银行的信用卡,我打电话给对方,对方说等会会有工作人员打电话给我,帮我激活这张信用卡。

过了几分钟,一个男的就打电话过来了,他自称是北京一家担保公司的,能帮我激活信用卡,需要我在之前的银行账号上转5000元,以此来看我有没有还款能力,手机会收到银行的验证短信,通过短信就能激活卡了。

我之前没有办过信用卡,不清楚流程,听对方讲得头头是道,我也没有怀疑什么,就通过支付宝汇了5000元到了之前的账户。过了一会,那个男的又打电话来说,“你信用度太低,汇的钱验资没有通过,需要再打款5100元。”

我感觉办个信用卡太麻烦,就把电话挂了。后来,那个男的又打过来,让我好好配合他,之后我又通过支付宝汇了5100元到了之前的账户上。

第二天,我没有收到验证短信,我打电话给那个男的。对方解释说,昨天我汇款晚了,银行里面的人不在,没办法发验证码过来,承诺过一天就一定帮我办好。

又过了一天,他打电话过来说,信用卡里面需要交易记录,让我打8000元到之前的账户里面,在我使用信用卡之后,这个8000元会自动转到我信用卡里面。我听了之后,再次用支付宝汇了8000元过去。但一直没有收到验证码,我打电话给上述一男一女,他们的手机全部关机了,我感觉自己被骗了。

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讲述人:小珺

上当经历:网上个人信息泄露,被骗子利用

讲述内容:

我之前通过网络登记,在丙银行申请办信用卡,一直没有音讯。过了一段时间,突然有个女的打电话给我,她说她是丙银行办卡的业务员,己经在网上查到我的信息了,可以为我办理信用卡,我只需要交300元钱的包装费就行了。

过了几天,我收到了卡,她又给我打电话,我问她这张卡该如何激活,她让我扫一扫跟卡一起寄来的一张单子上的二维码,我扫了二维码之后,网上显示这张卡的额度是五万元。

她让我先交1500元办卡费用,于是我又打给她1500元,之后她说,我需要再交5000元,才能激活这张卡。她当时还说,这笔钱还可以打到你自己的卡上。但这次我怀疑自己上当受骗了,所以并没有按照她说的去做。

我查询到丙银行的网址,上面并没有显示我在这家银行办理卡的记录,我觉得自己肯定上当了。

骗术揭秘

骗子团伙、中转人、黑客组成“产业链”

广陵检察院承办本案的检察官告诉记者,这是一个由骗子团伙、中转人、黑客组成的“产业链”,本案中的大飞在这个犯罪网络中,是一个介于骗子和受害人之间的角色,他在案件中的主要职能就是制作假信用卡、寄卡给受害人,找人制作迷惑受害人的假网站,每成功一单“生意”,他会从上线的骗子那里拿到一定比例的提成,而已经被重庆公安机关抓获的阿平,正是一个黑客高手,他会制作有木马程序的二维码以及很具有迷惑性的冒牌银行信用卡网站。大飞的上线,警方还在进一步追查中。

办案人员告诉记者,通过上面两个受害人的被骗经过也可以看得出来:

有的受害人是因为下载了一些山寨APP,掉进了骗子的圈套;

还有的受害人是通过正常途径办理信用卡,但是骗子通过一些方式获取到了受害人有办理信用卡的愿望,并且掌握了他的个人信息;

另外就是骗子通过打电话、发QQ等方式,询问受害人是否需要办卡,引诱被害人上当。

经广陵检察院公诉,大飞被广陵法院以犯非法利用信息网络罪,判处有期徒刑1年。

(文中人物、银行均为化名)

这些情况要注意!

1、代办大额信用卡

1)骗取身份证、银行卡密码、支付宝账号信息

以办理信用卡,在支付宝上做几笔流水账等为由,需要支付宝登录名、登录密码、支付密码。然后办理了蚂蚁花呗、分期等贷款,然后将贷款所得转入其他支付宝账户。

2)办卡索要手续费

能骗多少是多少,打着出售冒卡的名义,先索要100元工本费和50元邮费,他就给你寄卡,结果款到了,人却消失了。

3)骗取资料

打着代办信用卡的名义骗取客户资料,手机号、身份证原件后公开出售。

因此,办卡一定要走正规渠道,对于索要银行卡密码、支付宝账号等信息要谨慎。

2、代还信用卡

有些人办了信用卡,消费无度,最后无力还款,于是想到“剑走偏锋”,找一些中介机构“代还信用卡”。

要知道,代还信用卡的套路基本是这样的,机构先帮持卡人还款,收取持卡人一笔“手续费”,然后再从持卡人的信用卡里将这笔还款金套刷出来。

这中间的风险很多,一是代还款时,持卡人将自己的信用卡信息泄露给中介,为以后盗刷埋下隐患。

另一个是代还信用卡本质上是信用卡套现,一旦被银行识别可能被降额、停卡,金额大的话,还可能面临牢狱之灾。

3、假装帮你提额

除了办卡、还款外,还有一种常见的诈骗手段,那就是提额诈骗。

不少持卡人追求高额度,不法分子抓住持卡人这一心理,冒充银行打电话给持卡人,声称将为持卡人提升信用卡额度,诱使持卡人提供自己的身份信息以及信用卡相关信息。

一旦提供这些信息,对方就立马进行盗刷,让持卡人后悔不迭。

提醒持卡人,信用卡提额也要走正规渠道,银行主动为持卡人提信用卡额度是不会要求持卡人提供自己的身份信息、卡号、密码等信息的。

4、利用刷卡进行电话诈骗

小张日前收到一条短信,上面写到:“您的信用卡在**地区刷卡5900元,如有疑问请拨打134********”,可银行卡明明就在自己身上,怎么会刷卡5900元呢?

提示:接到上述短信,切勿轻信及拨打不明电话,先要确认是不是银行的短信;如有疑问,一定要拨打信用卡背面公布的专用客户服务电话咨询。

5、假装卖家询问信用卡账号密码

网购是时下年轻人最喜欢的购物方式,小张也不例外,总喜欢在网上购买一些便宜又实用的物品。可前几天网购时,卖家却询问了她的账号和密码,说是卖方可以直接扣款。

提示:切勿泄露信用卡账号、密码、有效期等个人信息;进入银行网站时,请直接登录银行官方网站,避免从其他网站链接登录,以防钓鱼网站骗取您的账号和密码。

6、随意丢弃消费签单

签购单攒了一小摞,小张心想,反正这签购单也没什么用,就随手丢到了垃圾筒内。

提示:不要随意丢弃记载信用卡信息的资料,签购单记载有信用卡卡号,请先粉碎后再丢弃。

建议

1、信用卡诈骗套路多,办卡一定要走正规渠道,比如银行官网、银行授权合作网站或银行柜台等。

2、信用卡使用要合理,不要轻信提额、代还信用卡。

3、切勿随意泄露信用卡账号、密码、有效期等个人信息,支付记录要监督好。

4、刷卡时注意保护密码,刷卡输入密码时,请尽量用身体或一只手遮挡,以防不法分子窥探;签字时,请仔细核对签购单上的金额是否正确,并确保信用卡保持在自己的视线内;消费后,要记得将卡片收回。

5、国外刷卡消费要谨慎,国外非大型正规商场最好不要使用自己的信用卡,防止被一些国外的不法分子复制。一旦发现信用卡在国外被盗刷的,第一时间要联系银行客服先期冻结银行卡。

来源:扬州时报

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