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应用电子支付的监守自盗

原标题:应用电子支付的监守自盗
       平时常说的有关监守自盗的案件都会有实物的转移,例如物品,或者现金,但今天要说的案例,却与以前的案例有所区别,在这一起案件中,嫌疑人可以说没有碰过她所转移的金钱,那么,她又是如何把自己并没有触碰过的金钱转移走呢?

前段时间,梧州市万秀公安分局大学派出所接到了辖区一间珠宝店报警,说店里有一大笔钱款去向不明。

 

 

梧州市万秀公安分局大学派出所民警 梁品尧

这个店长在国庆期间休假,那这几天他们就没做盘点,没有对账。 那到国庆后13日那天已经是国庆结束了他才想到今天要回账,就拿银行卡查询,发现没钱,只剩一百多块在银行卡里面,就觉得不对劲,就回到店里问,店员都说不知道情况,他就觉得有问题,他就报警。

据报警人介绍,近段时间以来,珠宝店的经营非常正常,所以一直都没有仔细检查过店里的账目情况,没想到一检查就发现了二十几万的数额缺口。

梧州市万秀公安分局大学派出所民警 梁品尧

他珠宝每一项卖出的价格都有记录在里面,他通过这么一对这些商品,和他们银行卡原来的钱,包括他保险柜原来的钱,他全部有底在那里的。

 

 

民警马上展开了侦破工作,首先对于珠宝店内的保险柜,首饰柜台以及门店各处进行仔细地勘察,都没有发现被撬盗的痕迹。民警很快确定了调查的方向,应该是珠宝店内某人内部进行操作,但珠宝店内包括老板在内也有接近20人,究竟谁的嫌疑最大呢?

梧州市万秀公安分局大学派出所民警 梁品尧

我们开始判断,就问他会不会是他们财务或者出纳其他的人,按照他们自己的说法就是他这家店只有店长有权利支配这些钱的,其他人不可能的,他就确定肯定是被人偷了 。

原来店长还兼管着店内的财务工作,那么除了他之外,应该是没有其他店员能够涉及到保险柜以及其他的金钱出入账目的管理,会不会是老板拿走了忘记和员工们交代呢?

梧州市万秀公安分局大学派出所民警 梁品尧

询问店长说股东要用钱也不会在这里拿的,他上面有统一开支 没有联系的,这个店只有他们店长负责这些钱的。

 

 

排除了能够管理和支配店内金钱的少数几个人,外来作案的痕迹也没有,那么,嫌疑人就只有在剩下的十几个店员当中了。通过查看店内的监控,民警开始把视线集中到店内的工作人员当中能够最接近店长的一个人,那就是店长助理麦某。

梧州市万秀公安分局大学派出所民警 梁品尧

这个店长助理是负责账目的,那包括保险柜的钥匙她也有的,她每天就负责出账入账,就负责整理,但是她银行卡的钱,她是没办法拿的,密码只有店长一个人知道的,所以我们根据这方面侦查考虑这个人的嫌疑是最大的。

 

 

在询问室内,麦某一直不肯承认店内20多万的失窃与自己有关。

梧州市万秀公安分局大学派出所民警 李明

她抵赖,而且没有直接证据指向她盗用,我们确实一时之间很难做下去。

经过一个多小时的心理战,麦某终于向警方承认了店内这20多万确实是自己盗窃的。

民警所讲的困难就是当时麦某虽然供述了自己的盗窃行为,但一直隐瞒自己的转账手段。这样一来,就没有直接证据能证明麦某将店铺银行卡内的资金转到了自己银行卡内,由于证据链不完整,警方也无法对麦某实施逮捕。麦某就妄图通过这样的方式来逃避打击,但警方并没有气馁,而是将直接击破变为旁敲侧击,从其它地方寻找有力证据。

梧州市万秀公安分局大学派出所民警 李明

在她的微信转账记录里面发现很多条的转入记录,再仔细翻查看见很多条而且数额比较大,那对于一个店长助理来说,这么多次这么大额的转账是不正常的,那通过我们打印再询问,在证据面前 她只有供认了自己的盗窃行为。

 

 

原来,麦某利用职务便利偷取到了店铺的银行卡密码,店铺银行卡并没有捆绑店长或老板的手机,她便把这张银行卡捆绑到了自己的手机上,多次将银行卡里的钱通过自己的微信转入个人银行账户,每次转账额度从数千元到上万元不等。此外,民警经调查还发现,麦某利用财务漏洞及手机支付等新型支付方式,盗取顾客的购物款,每次盗取90元至5000元不等。

梧州市万秀公安分局大学派出所民警 李明

她就通过一个是微信,用微信转账 一个是通过支付宝转账,一个是通过客人来买首饰的时候 扫她手机的二维码,就等于客人将支付给珠宝店的钱转入到了自己的个人账户里面。

 

 

在证据面前,麦某向警方供认,她从今年的9月份开始,通过盗窃保险箱现金、将店铺银行卡内的资金转到自己银行卡,以及盗取顾客购物款等三种方式,前后共盗窃100多笔店铺款项,每笔金额从几百元到上万元不等,总值合计20多万元。目前,麦某已被警方逮捕。那么,是什么原因让麦某这么轻易地就实施了监守自盗呢?

梧州市万秀公安分局大学派出所民警 李明

对于资金的监管,无论是负责人也好,责任人也好,店长也好,都没有很详细地每日监督,检查,查账,都没有,完全是交给店长助理来操作,就是犯罪嫌疑人来操作,所以造成了很大的漏洞,到查账的时候就已经过了差不多有半个月时间。

嫌疑人麦某今年才25岁,正值青春年华,为什么会走上这样的歪路呢?原来麦某跟她的男朋友都是消费狂人,两人每月的的工资都不够花销,欠下了不少外债,在一次偶然的机会麦某得知,店铺银行卡的密码没有绑定手机的情况后,她便决定铤而走险,通过盗取珠宝店的资金,来偿还欠下来的债务。

 

 

梧州市万秀公安分局大学派出所民警 李明

对于珠宝店来说。虽然利用了网络平台这个很方便的渠道来管理资金,但是存在漏洞,一个是他的密码没保管好,第二个是他资金的流向他没有实时的监控,例如开通短信告知,进行银行卡资金流出流入的短信告知这项业务都没有,所以资金的漏洞,出入都不清楚,所以也给嫌疑人提供了犯罪的条件。

记者:韦浩 邬文超 周静 张叶锋

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